Exchange crypto : comparatif des meilleures plateformes (2023)

Lorsque l’on se lance pour la première fois dans le domaine de la crypto, il est naturel de se tourner vers un exchange crypto centralisé (CEX) pour acheter ses premières cryptos. Cependant, tous les exchanges ne se valent pas, puisque de l’un à l’autre vous bénéficierez de différents niveaux de sécurité, de frais de transaction, de fonctionnalités et de rendements qui seront probablement les points clefs dans votre décision. Voici un tour d’horizon des principaux exchanges crypto.

Les liens contenus dans cet article sont des liens commerciaux. Merci pour votre soutien !

Les meilleurs exchanges crypto en 2023

Voici notre classement arbitraire des meilleures plateformes d’échange crypto centralisées :

Binance : le CEX privilégié par les utilisateurs

Binance est une plateforme centralisée d’achat et de vente de cryptos fondée par ChangPeng Zhao (CZ) qui a vu le jour en 2017. Si cette plateforme de trading centralisée a connu une croissance rapide et une adoption massive des retails, c’est en partie dû au fait que Binance proposait de nombreuses paires de trading (Spot, Margin et Futures) et des frais de transaction très bas en comparaison de ce que faisait la concurrence.

Toutefois, Binance à su se diversifier au fil des années en proposant un vaste éventail de solutions de revenus passif qui a été allègrement copié par d’autres plateformes concurrentes.

Binance, la banque 3.0 ?

En effet, Binance propose de nombreux outils financiers en cryptomonnaies tel que du Liquidity Providing, une offre d’épargne flexible, mais également des solutions de staking dont la durée varie en fonction de la crypto ou token concerné.

Mais, ce n’est pas tout ! Au cours de l’année 2020, Binance a lancé sa propre carte bancaire enregistrée chez Visa qui vous permettra d’effectuer des achats chez votre commerçant et de bénéficier d’un cashback en BNB allant de 0.1% à 8% en fonction de la quantité de BNB que vous possédez.

Des frais de dépôt FIAT les plus accessibles du marché

En ce qui concerne les dépôts, tout est très simple et vous disposez de deux alternatives dont les frais varient en fonction de celle que vous souhaitez utiliser : 

• Les virements bancaires pour lesquels vous devrez vous affranchir d’1€ de frais, quel que soit le montant. De plus, Binance prend en charge les virements instantanés.
• Le paiement par carte bancaire quant à lui est instantané, mais également nettement plus chère que le virement SEPA, puisque vous devrez payer 1.8% du montant que vous souhaitez déposer sur la plateforme.

Pour ce qui est des retraits vers un compte bancaire, les délais et les frais de transaction sont les mêmes que ceux appliqués sur vos dépôts.

Binance et la décentralisation

Binance possède sa propre blockchain : la BNB Chain. Cette dernière vous permettra d’envoyer vos précieuses cryptomonnaies à frais réduit et de découvrir un vaste panel de dApps proches de ce que l’on peut retrouver sur Ethereum.

L’un des principaux avantages de la BSC Chain est de permettre aux nouveaux utilisateurs, de bénéficier de la profondeur de liquidité de la plateforme, mais également de pouvoir s’initier à la blockchain en retirant différentes cryptomonnaies, sans avoir à se soucier de la compatibilité de ces dernières avec la blockchain de destination.

Cependant, si vous n’êtes pas un aficionado de Binance, la plateforme vous permet de retirer certaines de vos cryptomonnaies sur plusieurs autres blockchains, telles que Arbitrum, Optimism ou encore Polygon pour ne citer qu’elles.

Ainsi, Binance a su s’adapter au marché des cryptomonnaies en proposant régulièrement de nouvelles fonctionnalités sur leur plateforme, ce qui lui a permis de se hisser en quelques années en rang de plateforme d’échange de cryptomonnaies n°1, le tout alimenté par une volonté de l’entreprise de satisfaire les régulateurs de nombreux pays dans lesquels il est implanté en se conformant à leur législation.

L’exchange crypto centralisé n°1 mais pas exempt de défauts

Toutefois, Binance n’est pas exempt de critiques puisque le site internet et l’application sont assez denses et demanderont un certain temps d’adaptation au néophyte qui souhaiterait rejoindre l’écosystème crypto (bien qu’une version allégée soit disponible sur smartphone). Cependant, il n’y a rien d’insurmontable et vous risquez probablement de retrouver le même type d’interface sur d’autres exchanges centralisés, tels que Kucoin et Bybit, dont nous allons parler juste après.

Parmi les autres critiques que nous pouvons formuler au sujet de Binance, il arrive régulièrement que des blockchains soient en maintenance, ce qui entraîne une suspension des retraits sur ces dernières. De plus, Binance a été piratée à hauteur de 40 millions de dollars en 2019 et sa blockchain, la BNB Chain, a également été victime d’un piratage au cours de l’année.

En conclusion sur Binance

Au regard de ces informations, il faut que vous compreniez que Binance est un CEX destiné à un public intermédiaire ou avancé, tant la version web de la plateforme est dense. Cependant, avec un peu d’investissement vous serez en mesure de l’utiliser à votre guise et de bénéficier de toutes les fonctionnalités de la plateforme.

De plus, Binance a mis l’accent sur la complémentarité de sa blockchain qui vous permettra de bénéficier de la liquidité de la plateforme, si vous souhaitez vous aventurer dans le DeFi.

Enfin, la carte Binance est probablement ce qui se fait de mieux en termes de carte crypto, mais soyez tout de même prudent sur la quantité de cryptos que vous souhaitez conserver sur la plateforme, car malheureusement cette dernière a déjà été piratée par le passé et représente une cible de choix tant la quantité de cryptos détenue sur la plateforme est importante.

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KuCoin un concurrent sérieux à Binance

En ce qui concerne KuCoin, il s’agit d’un exchange centralisé lancé en 2017 proche de ce que l’on retrouve sur Binance ou Bybit et son siège social se trouve à Victoria aux Seychelles. La plateforme a été fondée par Michael Gan, Eric Don, Top Lan, Kent Li, John Lee, Jack Zhu, et Linda Lin.

Encore une fois, si vous êtes habitué à Binance ou Bybit, vous ne serez pas particulièrement dépaysés, puisque la plateforme propose peu ou prou les mêmes services que ces dernières. En effet, vous disposerez la quasi-totalité des offres d’épargne crypto disponibles sur les exchanges centralisés, ainsi que d’une plateforme d’achat de NFT et de trading de futures.

En ce qui concerne les rendements de l’épargne crypto, vous serez sur des taux assez similaires à ce que l’on retrouve sur les plateformes de ses concurrents, néanmoins Binance reste largement au-dessus de la mêlée de manière générale.

Pour ce qui est du listing des cryptos sur KuCoin, vous trouverez facilement votre bonheur, puisque la plateforme propose toutes les cryptos les plus capitalisées, mais également un nombre important d’altcoins à faible capitalisation. Ce qui fera le bonheur des spéculateurs qui cherchent à allouer une partie de leur capital sur un portefeuille à risque.

Enfin, KuCoin possède également son propre token, qui vous offrira des avantages similaires à ceux de Bybit ou Binance (réduction de frais de trading, etc…) mais ne possède pas de blockchain.

Des virements SEPA moins chers que la concurrence

Si nous pouvons mettre en avant un avantage de la plateforme KuCoin, c’est celui des virements SEPA. En effet, ces derniers sont nettement moins élevés que son concurrent direct Binance, car là où l’exchange crypto n°1 vous facturera 1€ par virement SEPA, les frais de transaction appliqués par KuCoin seront de 0.70cts par virement. De plus, la plateforme accepte les virements instantanés.

A contrario, les frais de transaction des dépôts en euro par carte bancaire sont quant à eux presque 3x plus élevés, puisque vous devrez vous affranchir de frais s’élevant à 3.8% du montant de votre dépôt, là ou Binance ne vous facturera que 1.8%.

La régulation un sujet touchy pour plus de fonctionnalités ?

En ce qui concerne la sécurité de la plateforme, KuCoin possède tous l’attirail proposé par ses concurrents (2FA, SMS de vérification, etc.). Pourtant, cela n’a pas empêché la plateforme de se faire pirater à hauteur de 275 millions de dollars en septembre 2020.

À cela s’ajoute le fait que KuCoin n’est régulé dans aucun pays, que ce soit en France ou en Europe, comme c’est le cas pour Bybit.

Cependant, tout comme son homologue Bybit cette absence de régulation permet à leurs utilisateurs chevronnés d’avoir accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme, dont le trading de futures à effet de levier (que nous ne vous conseillons pas d’utiliser).

Pour conclure, KuCoin est une plateforme qui, comme pour Binance ou Bybit, s’adresse à des utilisateurs intermédiaires ou confirmés et propose la quasi-totalité des fonctionnalités de ses concurrents. Néanmoins on notera que les frais de transaction par virement SEPA sont les moins élevés du trio et KuCoin vous permettra d’acquérir des altcoins faiblement capitalisés, si vous êtes à la recherche de la prochaine pépite crypto. Envie d’en savoir plus ? Découvrez notre avis détaillé sur Kucoin ici.

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Kraken l’exchange aussi vieux que Cthulhu

Il s’agit de l’exchange centralisé le plus ancien de l’écosystème crypto puisqu’il a vu le jour en 2011 à San Francisco grâce à son fondateur et actuel PDG Jesse Powell.

La plateforme possède quelques similarités avec Coinbase, puisque l’équipe de développement a mis l’accent sur la simplicité d’utilisation de leur plateforme d’échange de cryptomonnaies. Que vous soyez sur PC ou mobile, les deux itérations de la plateforme sont toutes aussi agréables à utiliser que leur concurrent, voire plus mais cet avis est purement subjectif…

Néanmoins, les deux versions de Kraken se distinguent et ne sont pas pensées pour la même utilisation, car vous ne retrouverez pas la totalité des fonctionnalités de la version web de Kraken sur sa version mobile. En effet, contrairement à la version web qui vous permettra d’accéder aux solutions d’épargne crypto ainsi qu’au terminal de trading sur marge, l’application mobile se destine plus à un usage quotidien et met l’accent sur l’achat et la vente de cryptos ainsi que leur envoi.

Des dépôts et retraits en euro simplifiés

L’un des principaux avantages de Kraken est que la plateforme permet de connecter votre compte bancaire directement à l’exchange grâce à une application tierce : Plaid, ce qui vous permet d’acheter des cryptos (BTC, ETH, etc…) en quelques clics.

Néanmoins, si vous n’êtes pas très friand de ce genre de méthode, vous pourrez également entrer les coordonnées bancaires de Kraken directement depuis votre compte bancaire, afin d’effectuer un virement vers la plateforme et alimenter votre compte Kraken en euros. De plus, Kraken prend en charge les virements instantanés, ce qui vous permettra de recevoir vos fonds dans la journée. À cela s’ajoute le fait qu’il est également possible d’acheter des cryptomonnaies directement par carte bancaire malgré qu’il ne soit pas possible de faire un dépôt en euros via carte bancaire.

En ce qui concerne la liste de cryptos disponibles sur Kraken, vous devriez trouver votre bonheur. Cependant, si vous aimez vous exposer à des cryptos ou tokens faiblement capitalisés, il faudra vous rediriger vers d’autres exchanges centralisés.

Un exchange aux multiples fonctionnalités

Kraken propose également une offre d’épargne en cryptomonnaies qui n’a pas à rougir par rapport à ce que fait la concurrence. En effet, Kraken propose un nombre de cryptomonnaies et de tokens relativement limité en comparaison de ce que font Binance ou Bybit, mais la liste proposée par Kraken correspondra aux besoins de la majorité des utilisateurs. De plus, les rendements proposés par la solution d’épargne de Kraken sont particulièrement intéressants, malgré le fait que le bitcoin (BTC) ne fasse pas partie de l’offre.

Pour conclure sur les fonctionnalités de cet exchange centralisé, Kraken propose différentes fonctionnalités telles qu’une marketplace NFT ou un terminal de trading à effets de levier, contrairement à des exchanges tels que Coinbase ou Swissborg.

Une pieuvre si terrible que les pirates l’évitent ?

En ce qui concerne la sécurité de la plateforme, nous sommes sur le haut du panier puisque le 2FA peut être activé sur différentes parties du site et personnalisable à souhait.

En effet, cette sécurité peut-être activée lorsque vous vous connectez au site (bien qu’un mail vous soit envoyé lorsque vous vous connectez sur un nouvel appareil, comme pour les autres exchanges centralisé), il est également possible de l’activer lorsque vous placez un ordre sur la plateforme le terminal de trading de Kraken et d’autres options du même genre sont disponibles.

Enfin, Kraken est régulé en Europe et fait partie de ces CEX qui ont la chance ou la sécurité nécessaire qui lui ont évité (pour l’heure) d’avoir été piraté. Ce qui peut se révéler rassurant sur la façon dont est gérée la plateforme.

Des frais de transactions parmi les plus élevés du classement

Pourtant, il faut bien trouver des défauts à cet exchange centralisé et le gros point noir de cette plateforme est les frais de transaction appliqués par Kraken. En effet, ces derniers sont proches de ce que l’on retrouve sur Coinbase. Néanmoins, ces frais sont relativement indolores si l’on se contente d’effectuer quelques transactions à l’année et de privilégier des dépôts FIAT sur la plateforme plutôt que d’acheter de la crypto directement avec sa carte bancaire.

En ce qui concerne les retraits sur un wallet crypto non custodial, Kraken propose une solution intéressante qui vous permet d’envoyer vos cryptos directement sur votre Ledger. Toutefois, le choix de blockchain de retrait est relativement limité si on le compare à ce que propose Binance ou Bybit mais Kraken vous propose quand même beaucoup plus de blockchains que Coinbase.

Enfin, l’un des points intéressants, si vous êtes plutôt team Bitcoin, c’est que Kraken supporte les dépôts et retraits sur le Lightning Network de la blockchain Bitcoin.

Kraken, en résumé

En conclusion, Kraken est une plateforme intéressante pour tous les types d’utilisateurs, puisque la plateforme d’échange de cryptomonnaies dispose de tous les services de base pour tous les profils d’utilisateurs, malgré le fait que certaines fonctionnalités manquent encore. Cependant, nous pouvons facilement penser que les possibilités de retrait sur différentes blockchains seront ajoutées au fil du temps.

De plus, Kraken offre un sentiment de sécurité que l’on ne retrouve pas nécessairement sur les exchanges centralisés présentes dans ce classement, puisqu’en presque 12 ans d’existence, elle n’a pas connu de hack majeur. Si vous souhaitez en savoir plus, cliquez ici pour découvrir en détail notre avis sur Kraken.

Ascendex, un exchange aux faux airs de Kraken

Ascendex est un exchange centralisé basé à Singapour et fondée par George Cao. Toutefois, il est important de noter que l’exchange s’appelait précédemment Bitmax et a vu le jour en 2018.

Des fonctionnalités limitées pour un service de qualité

En effet, si vous êtes déjà habitué à Kraken, vous remarquerez probablement un air de déjà-vu tant sur l’interface que dans les couleurs appliquées à cette dernière. Néanmoins, ne vous faites pas surprendre en essayant de déposer des fonds en staking ou une quelconque épargne crypto, car il n’y en a tout simplement pas ! En effet, Ascendex se concentre sur l’essentiel, c’est-à-dire servir d’intermédiaire dans vos achats et vos ventes de cryptos.

Des transactions taxées différemment que ses concurrents

En ce qui concerne les frais de transaction d’Ascendex, l’exchange centralisé procède différemment de ses concurrents puisqu’ils dépendent de la taille de capitalisation des cryptos :

• Les transactions des principales cryptos sont taxées à hauteur de 0.10%
• Les altcoins elles s’échangeront contre une taxe de 0.20%

Nota : Au moment de la revue de l’exchange centralisé, nous avons rencontré quelques problèmes de freeze, ce qui a rendu son utilisation des plus fastidieuses. Cependant, ce problème est sûrement temporaire et devrait trouver une résolution rapidement. Toutefois, l’interface est bien pensée et intuitive, ce qui devrait plaire aux utilisateurs les plus néophytes.

Une interface intuitive et simple d’utilisation

Si vous avez un sentiment de déjà-vu en vous rendant sur Ascendex, c’est probablement parce qu’elle ressemble en partie à celle de Kraken. Par conséquent, vous pouvez être assuré de bénéficier d’une expérience utilisateur au poil, sur pc comme sur mobile, mais également de bénéficier de la quasi-totalité des fonctionnalités présentes sur la plateforme concurrente.

Néanmoins leur application mobile est plus fournie et vous permettra d’effectuer des tâches courantes, comme l’achat et la vente de crypto, mais également de gérer vos cryptos mises en stacking.

Des dépôts en euros limités au virement SEPA

Mais avant de bénéficier de toutes ces fonctionnalités, il faudra d’abord effectuer un KYC, comme sur d’autres plateformes, mais également déposer des fonds, via virement SEPA. Au moment d’écrire ces lignes, il n’était pas possible de déposer ses fonds grâce à sa carte bancaire.

Ascendex est donc un exchange centralisé qui met l’accent sur les fonctionnalités nécessaires à ce type de plateforme. De plus, l’interface est très simple à prendre en main et simple à utiliser.

Néanmoins, la plateforme a été piratée à hauteur de 77 millions de dollars et n’est pas régulée, que ce soit en France ou en Europe. Besoin de plus d’infos sur la plateforme ? Pas sur de savoir comment vous inscrire ? Découvrez notre avis et tuto détaillé d’AscendEX en cliquant ici.

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Coinbase, un exchange pensé pour le retail

Coinbase fait partie des exchanges centralisés emblématiques de l’écosystème crypto, puisque cette dernière a vu le jour en 2012 en Californie grâce à Brian Armstrong (actuel PDG de la plateforme) et son cofondateur Fred Ehrsam.

Si Coinbase a connu le succès qu’on lui reconnaît aujourd’hui, c’est en partie dû à sa simplicité d’utilisation. En effet, Coinbase fait partie de ces exchanges centralisés qui ont mis l’accent sur l’expérience utilisateur de leur plateforme. Ainsi, que vous soyez sur PC ou smartphone, les deux supports de Coinbase sont très simples d’utilisation au point que même vos parents pourraient les utiliser.

Des dépôts en euro : GRATUITS

Hormis le fait que Coinbase soit particulièrement simple à utiliser, la question des dépôts de monnaie FIAT est probablement l’un des points forts de cet exchange centralisé. En effet, Coinbase ne vous facture aucuns frais sur vos dépôts en euros par virement SEPA (dans la limite de 3 dépôts par jour). Ainsi, si votre banque est du genre crypto-friendly et permet les virements instantanés, vous recevrez vos euros dans la journée et pourrez rapidement commencer à acheter vos premières cryptos ! Néanmoins, Coinbase ne vous permet de déposer des euros grâce à votre carte bancaire.

Des achats de cryptos à portée de doigt

Contrairement à certains exchanges centralisés, Coinbase a également fait un effort sur l’achat de cryptomonnaies. Alors… Certes, nous ne sommes pas à 10€ près mais l’un des avantages de Coinbase est d’avoir mis un minimum d’achat de l’ordre de 1.99€. Ainsi, si vous ne vous êtes jamais exposé aux cryptomonnaies, vous pourrez acquérir une fraction de celles qui vous ont fait de l’œil. De plus, pas de risque de voir l’argent de Noël offert par mamie partir en fumée, puisque Coinbase reste assez conservateur en termes de cryptos disponibles à l’achat.

Néanmoins, cette approche crypto-friendly de Coinbase ne présente pas que des avantages…

Un exchange un peu morne pour les utilisateurs les plus avancés ?

En effet, l’un des principaux désavantages de la plateforme, si vous êtes déjà familier des exchanges centralisés, est que vous ne trouverez probablement pas votre bonheur en termes de diversité de cryptomonnaies, puisqu’il faudra vous contenter des cryptomonnaies les plus capitalisées du marché. Par conséquent, si vous êtes du genre « scientifique » et aimez vous exposer à des cryptomonnaies que l’on pourrait qualifier d’exotiques, Coinbase pourra vite montrer ses limites.

À cela s’ajoute le fait que Coinbase ne permet pas de retirer ses cryptos ou tokens sur les blockchains que l’on souhaite, comme cela peut-être le cas sur Binance ou Bybit.

Néanmoins, si vous ne faites qu’une poignée d’achat et de vente par an, Coinbase sera l’une des solutions de ce classement à privilégier aux côtés de Kraken et Swissborg. D’autant plus, que les frais de la plateforme peuvent devenir élevés si vous commencez à gérer un portfolio à plusieurs chiffres.

Des frais légèrement plus élevés que la concurrence…

L’un des principaux points noirs de Coinbase concerne avant tout les frais de transaction lors de l’achat ou la vente de cryptomonnaies qui sont parmi les élevés de ce classement. Puisque là où un Binance ou Bybit vous proposeront 0.1% de frais (sans discount), Coinbase eux vous factureront 0.4% ou 0.6% du montant que vous souhaitez échanger. Cependant, ces frais de transaction diminuent à partir de 10.000$, mais resteront plus élevés que ceux dont nous venons de parler précédemment, à titre d’exemple, si vous souhaitez atteindre le niveau de frais d’un Binance, il faudra enregistrer un volume de transaction de 75M à 250M de dollars.

… Pour une épargne crypto moins intéressante que la concurrence

En ce qui concerne les offres de solutions de revenus passifs de la plateforme d’échange de cryptomonnaies Coinbase, le moins que l’on puisse dire c’est qu’elles sont très limitées et plutôt faibles par rapport à ce que font ses concurrents directs (Kraken et Swissborg). Cependant, ces offres ont le mérite d’exister et vous permettront toute de même de générer un rendement sur du stablecoin ou du ETH.

Enfin, si vous souhaitez devenir « all in crypto » vous pourrez également profiter de la carte bancaire Coinbase qui vous permettra de dépenser des cryptos ou des stablecoins, mais vous ne bénéficierez d’aucun avantage en cashback.

Pour ce qui est de la sécurité de Coinbase, il faut savoir que l’exchange est régulé aux Etats-Unis et en France. Cependant, Coinbase a déjà été victime d’une attaque informatique et s’est vu faire siphonner les actifs de leurs utilisateurs en 2021.

Coinbase est donc un exchange centralisé qui se destine avant tout à un public débutant dans les cryptomonnaies ou à la recherche d’une plateforme simple d’utilisation, tant le site internet et l’application pour smartphone sont très bien pensés et agréables à utiliser. Néanmoins, vous serez probablement amené à migrer vers d’autres plateformes si vous souhaitez profiter de fonctionnalités plus avancées et ne souhaitez pas recourir aux solutions décentralisées.

>> Découvrez sans plus attendre notre avis détaillé sur Coinbase ainsi qu’un tuto pour bien démarrer sur la plateforme<<

Crypto.com l’exchange centralisé pour un usage quotidien

Crypto.com est un exchange centralisé qui a initialement vu le jour en 2017 à Hong-Kong sous le nom de « Monaco » et qui fût créé par quatre entrepreneurs : Bibby Bao, Gary Or, Kris Marszalek et Rafael Melo. En 2018 « Monaco » changera de nom pour celui de « Crypto.com » après d’âpres négociations avec le propriétaire du nom de domaine, Matt Blaze qui est un professeur de cryptographie. Enfin, Crypto.com fera ses valises et quittera Hong-Kong pour les déposer à Singapour où l’exchange centralisé sera exploité par Foris DAX Asia.

Crypto.com, une app et une carte crypto

Avant de devenir un exchange centralisé, « Monaco » était d’abord un wallet (Bitcoin / Ethereum) muni d’une carte bancaire proche de ce que l’on peut retrouver avec Monolith. À la suite de son rebranding, Crypto.com est devenu une plateforme d’achat et de vente de cryptomonnaies assez similaire à Coinbase ou Kraken.

Toutefois, Crypto.com se distingue de ses concurrents directs évoqués juste avant, puisque cet exchange centralisé n’est disponible que sur smartphone. Par conséquent, cette application couplée à sa carte bancaire met l’accent sur la mobilité et se rapproche beaucoup de ce que vous pourrez trouver sur Coinbase à quelques différences près.

Plusieurs cartes crypto pour différents avantages

En effet, Crypto.com propose différentes cartes cryptos aux différents avantages qui varient en fonction du montant (en euros) que vous bloquerez sur l’application. Contrairement à Binance qui vous permettra de bénéficier de la baisse du prix du BNB pour en accumuler davantage et donc augmenter les bénéfices d’en posséder, Crypto.com à pris la décision de proposer des paliers en euros et non en CRO. Par conséquent, n’espérez pas profiter des points bas de marché pour augmenter votre exposition à leur token pour changer de carte, puisque cela n’est tout simplement pas possible.

Toutefois, si vous possédez le capital nécessaire pour profiter des cartes les plus premiums, Crypto.com propose des avantages plutôt intéressants tels que le remboursement de votre abonnement Spotify, Netflix ou encore Amazon Prime (voir ici pour en savoir plus).

Néanmoins, si nous nous focalisons uniquement sur le cashback de la carte de Crypto.com, nous sommes bien loin de ce que peut proposer le mastodonte du secteur : Binance. En effet, là où Binance vous demandera de staker au minimum 1 BNB, qui équivaut à environ 270€ (au moment d’écrire ces lignes) pour bénéficier de 2% de cashback sur tous vos achats, Crypto.com vous demandera de déposer 3.500€ sur leur exchange centralisé afin de profiter d’un cashback équivalent.

Une carte crypto intéréssante

Cependant, la carte de Crypto.com reste tout de même plus intéressante que celle que propose Coinbase, si vous souhaitez acquérir l’une des premières cartes proposées par Crypto.com.

Enfin, le choix de la carte crypto de Crypto.com aura également un impact sur vos frais de transaction, puisque plus qu’ils diminueront à mesure que vous bloquerez des euros sur l’exchange. Cependant, les frais de transactions appliqués par Crypto.com restent dans la moyenne de ce que l’on peut trouver ailleurs, puisque l’exchange centralisé vous facturera entre 0.10% et 0.16% sur le marché SPOT. De plus, les virements SEPA pour déposer des euros sur la plateforme sont gratuits.

Cronos, la blockchain de Crypto.com

L’année 2022 a été celle des solutions de scalabilité d’Ethereum et c’est au cours de cette année que nous avons vu fleurir un certain nombre de blockchains qui proposaient leurs propres dApps. 

Ce contexte couplé à l’aura de Crypto.com ainsi qu’à un programme d’incitation économique a permis à leur blockchain Cronos de se positionner parmi celles qui possèdent le plus de TVL. C’est-à-dire la valeur totale (en dollars) déposée sur ses protocoles de finance décentralisée. Toutefois, si nous comparons la blockchain Cronos à la BNB Chain de Binance, nous pouvons tout de même constater qu’elle ne joue pas dans la même catégorie en termes de TVL et de dApps déployées sur leur blockchain.

En effet, la blockchain Cronos possède 6 fois moins de protocoles DeFi que sa consoeur et quasiment 10x moins de dollars bloqués sur ses différentes applications décentralisées. De plus, tous les protocoles de finance décentralisée déjà bien installés ne prennent pas encore en charge cette blockchain. Par conséquent, il devient difficile de s’aventurer sereinement sur les différentes dApps déployées uniquement sur la blockchain Cronos.

Néanmoins, Cronos a le mérite d’être présente et pourrait vous permettre de vous familiariser avec la blockchain, malgré le fait que l’apport de liquidité sur cette dernière ne soit pas aussi fluide que ce que peut faire Binance.

Toujours plus de cryptos grâce à Crypto.com

Là encore, le rendement sur vos cryptos dépendra de la carte que vous aurez acquise et donc du montant (en euros) que vous aurez accepté de mettre sous séquestre. En effet, plus vous bloquez d’argent sur Crypto.com et plus vous êtes rémunérés sur vos cryptos au listing bien fourni. 

Par conséquent, Crypto.com propose un système proche de celui de Swissborg dans lequel vos rendements sont proportionnels au capital que vous aurez bloqué. Néanmoins, nous pouvons distinguer les deux plateformes puisque Swissborg vous demandera de mobiliser moins de capital pour obtenir le rendement maximum.

Crypto.com, le coffre-fort des exchanges centralisés ?

En ce qui concerne la sécurité de Crypto.com, vous retrouverez l’ensemble des outils présents sur d’autres exchanges centralisés tels que le 2FA. Cependant, cela n’a pas empêché cet exchange centralisé de se faire pirater au début de l’année 2022 et de voir les fonds de leurs utilisateurs dérobés à hauteur de plus de 30 millions de dollars.

De plus, nous devons vous avertir sur le fait que Crypto.com avait à minima mal géré sa communication en cachant l’ampleur du hack dont il a été victime. Ce qui peut nous interroger sur l’intégrité et la transparence de la plateforme. Néanmoins, cet évènement fût le seul de cette nature et leurs utilisateurs se sont vu restituer leurs cryptos. Cependant, nous vous conseillons de ne pas y déposer l’intégralité de vos fonds au profit d’un hardware wallet de type Ledger.

Ainsi, de par ses différentes fonctionnalités, Crypto.com est a notre avis, un exchange centralisé hybride à mi-chemin entre Coinbase, Binance et Kraken. Ce qui pourrait ravir les personnes qui souhaitent bénéficier des avantages de toutes les plateformes citées précédemment au même endroit. Néanmoins, Crypto.com semble s’adresser à un public relativement aisé, puisque les avantages des premières cartes de la plateforme pourront paraître bien fades par rapport à ce que fait la concurrence en dehors de Coinbase.

PrimeXBT, l’exchange centralisé destinés aux traders chevronnés

Autant vous le dire tout de suite, les informations sur PrimeXBT sont assez limitées, puisque nous n’avons pas trouvé d’informations pertinentes au sujet de leurs fondateurs et savons simplement que la plateforme de trading fondée en 2018 est basée aux Seychelles.

PrimeXBT, le pure player des exchanges centralisés

Cependant, si vous êtes du genre trader, au sens où vous êtes sans cesse à la recherche de volatilité sur vos cryptos favorites afin d’en extraire de la valeur et ne sourcillez pas lorsque son cours part dans la direction opposée de celle que vous aviez envisagée… Vous êtes au bon endroit !

En effet, PrimeXBT se concentre uniquement sur l’aspect trading des cryptos, c’est-à-dire que cet exchange centralisé ne propose pas de marché SPOT, comme le font la majorité des exchanges centralisés de ce classement et n’est pas pensé pour stocker vos cryptos sur leur plateforme. Soit dit en passant, il est toujours plus prudent de conserver ses cryptos sur un hardware wallet plutôt que sur un exchange centralisé qui peut faire faillite ou tout simplement se faire pirater.

Un exchange centralisé pensé autour des cryptos

Si vous souhaitez utiliser PrimeXBT, il faudra commencer par envoyer des cryptos sur l’exchange, dont les possibilités sont limitées à BTC, ETH, USDC et à l’USDT. Ce qui sous-entend que vous devrez vous affranchir des frais de transaction nécessaires à leur dépôt. Toutefois, les équipes de PrimeXBT ont pensé aux portefeuilles les plus modestes, car il est possible d’envoyer les cryptos citées précédemment depuis la BNB Chain mais également la blockchain TRON.

Toutefois, nous vous conseillons d’envoyer des cryptos directement depuis votre wallet, si vous souhaitez utiliser PrimeXBT. En effet, il est impossible de déposer de la monnaie FIAT sur PrimeXBT, comme c’est le cas sur la majorité des exchanges centralisé, ce qui vous obligera d’effectuer un achat de crypto par virement SEPA ou grâce à votre carte bancaire. Et autant vous le dire tout de suite, les frais de transaction sont élevés…

Ainsi, les applications tierces qui servent d’intermédiaire à l’achat de crypto sur PrimeXBT vous factureront 2% du montant total de votre dépôt pour un virement SEPA et 3.7% pour un achat par carte bancaire. Ce qui peut représenter un frein, notamment si vous envisagez de trader de gros volumes.

En conclusion sur PrimeXBT

Enfin, sachez qu’il faudra impérativement posséder un wallet ou a minima un compte sur un autre exchange centralisé si vous souhaitez retirer vos fonds de la plateforme, car il est impossible de convertir vos cryptos en euros et de les envoyer sur votre compte bancaire de quelque manière que ce soit.

Comme nous l’avons dit précédemment, PrimeXBT se concentre uniquement sur le trading sur marge, ce qui limite fortement les fonctionnalités de la plateforme. Néanmoins, vous pouvez tout de même compter sur le copytrading qui vous permettra de copier les trades d’autres utilisateurs potentiellement plus confirmés et donc d’augmenter vos chances de gains.

Un token destiné aux utilisateurs réguliers

Comme pour beaucoup d’exchanges centralisés, PrimeXBT possède son propre token. Or le COV s’assimile à la catégorie des utility token. C’est-à-dire qu’en posséder vous permet de bénéficier de différents avantages sur l’exchange centralisé. 

Comme pour Crypto.com, si vous souhaitez bénéficier de tous les avantages de détenir du COV, vous devrez posséder un certain montant de COV (dollars). Le système mis en place par PrimeXBT repose également sur un système de paliers qui évolue de manière progressive à mesure que vous bloquez des dollars sur la plateforme.

Parmi les bénéfices de posséder du COV, vous retrouverez entre autres, la possibilité de générer un rendement sur la poignée de cryptos disponibles sur la plateforme, mais également d’augmenter vos bénéfices liés au copytrading, qui est le produit phare de cet exchange centralisé.

Un mot sur la sécurité de PrimeXBT

En ce qui concerne la sécurité de cet exchange centralisé, il semble que PrimeXBT n’ait pas connu de hack majeur et possède les options de sécurité de base tel que le 2FA, qu’il faudra activer dans les options de la plateforme. Cependant, PrimeXBT n’est régulé dans aucun pays et l’exchange fait preuve de transparence à ce sujet, puisqu’on vous informe sur les risques encourus d’utiliser PrimeXBT, lorsque vous vous rendez pour la première fois sur leur site.

Donc si vous êtes un trader actif, vous devriez trouver votre bonheur sur PrimeXBT. D’autant plus, que vous pouvez connecter votre compte Telegram à l’exchange, après avoir activé le 2FA, afin d’obtenir des informations sur les mouvements de prix de certaines cryptos, mais également d’être notifié au sujet de vos positions.

Cependant, le trading sur marge reste un une activité risquée, notamment si vous utilisez des effets de leviers. À titre d’information sachez que peu de personnes peuvent se targuer d’être trader professionnel ET d’obtenir des résultats positifs sur le long terme. Envie d’en savoir plus ? Cliquez ici pour découvrir notre avis sur PrimeXBT.

Bitvavo, l’exchange centralisé made in Europe

Si vous êtes du genre à porter une importance toute particulière au fait qu’un exchange centralisé soit situé en Europe, nous avons celui qu’il vous faut et il s’appelle Bitvavo ! En effet, cet exchange centralisé lancé en 2018 par Jelle De Boer et Tim Baardse est situé à Amsterdam aux Pays-Bas et enregistré auprès de la Dutch Central bank qui est la banque centrale des Pays-Bas.

Une interface simple et épurée

Si vous êtes habitué de Coinbase, vous ne devriez pas être trop dépaysé. En effet, l’équipe de Bitvavo a pris la décision de partir sur une interface simple et épurée. Ainsi vous trouverez l’ensemble des fonctionnalités du site directement sur la page d’accueil et n’aurez pas à naviguer au sein de différents sous-menus comme cela peut être parfois le cas sur des exchanges centralisés tels que Binance ou Kucoin.

Des fonctionnalités limitées pour une meilleure inclusivité ?

Cependant, si vous êtes friands des exchanges centralisés cités précédemment vous risquez vite de déchanter. En effet, l’équipe de Bitvavo semble vouloir s’adresser à un public néophyte, contrairement à d’autres plateformes d’achat et de vente de cryptos qui misent tout sur les fonctionnalités de leurs plateformes au risque de perdre certains utilisateurs.

En effet, que ce soit en termes d’interface utilisateur ou d’expérience utilisateur, Bitvavo fait partie des exchanges centralisés les plus simples à utiliser. De plus, vous pourrez bénéficier d’un maximum d’informations concernant de la crypto que vous souhaitez acquérir (tel que le whitepaper, le github du projet ou ses dernières infos).

Ensuite, vient la question des cryptos listées sur Bitvavo, là encore, si vous êtes du genre à vous positionner sur des cryptomonnaies à faible capitalisation ou des projets naissants, vous ne trouverez pas nécessairement votre bonheur. Mais là encore, on peut imaginer que c’est une décision volontaire qui vise à protéger les nouveaux investisseurs des rug pull ou de grosses pertes en capital sur certaines altcoins (pour ne pas dire shitcoins).

Des dépôts et des retraits sans friction

En ce qui concerne les frais de transaction liés aux dépôts d’euros sur Bitvavo, nous avons affaire à ce qu’il se fait de mieux. En effet, les virements SEPA sont entièrement gratuits et peuvent monter jusqu’à 2.25% du montant déposé en fonction de l’application tierce que vous utiliserez. Ce qui reste relativement bas en comparaison d’autres exchanges centralisés.

De plus, Bitvavocentralisé intègre différentes néobanques comme Revolut, ce qui vous permettra d’alimenter votre compte de manière simple et sécurisé.

Pour ce qui est des frais de transaction lors d’achat de cryptomonnaies, Bitvavo se positionne également au même niveau que les poids lourds du secteur, soit 0.25% pour les market takers et 0.15% pour les market makers.

Et les revenus passifs dans tout ça ?

Là encore, Bivavo a privilégié la simplicité, puisque vous pourrez générer un rendement sur vos cryptos fraîchement acquises grâce à une solution de staking disponible, mais cette liste reste tout de même assez limitée. Cependant, vous aurez accès à une liste nettement plus longue que ce que peut proposer Coinbase qui fait figure de mauvais élève dans ce domaine.

Toutefois, si vous êtes habitué à d’autres solutions de rendement passif, tels que ce que peuvent proposer des exchanges centralisés comme Binance ou Kucoin, vous risquerez d’être déçus, malgré le fait que Bitvavo n’ait pas à rougir des pourcentages de rendements qu’ils proposent à leurs utilisateurs.

Mieux régulé donc mieux protégés ?

Que ce soit en termes de listing de cryptos, du rendement proposé sur celles-ci et des différentes options de sécurité proposées par cet exchange centralisé, nous pouvons admettre que Bitvavo ne semble pas prendre la question de la sécurité des fonds de leurs utilisateurs à la légère, d’autant plus que la plateforme est régulée et installée dans un pays européen. Ce qui alimente cette impression.

Toutefois, et ce malgré le fait que Bitvavo n’ait pas connu de hack majeur, FTX semble tout de même avoir impacté la plateforme. En effet, nous avons appris, au moment d’écrire ces lignes, qu’une partie de leurs fonds (280 millions de dollars) sont bloqués par une filiale de Genesis. Cependant, leurs utilisateurs sont toujours en mesure de retirer leurs cryptos, car Bitvavo n’a pas bloqué ses retraits.

En conclusion

Par conséquent, Bitvavo semble être un excellent choix, si vous débutez dans l’investissement en cryptomonnaies, puisque tout a été pensé pour rendre l’expérience utilisateur la plus fluide et la plus simple possible. De plus, Bitvavo ne propose que des paires en euros, ce qui vous permettra de savoir exactement ce que vous achetez, sans avoir besoin de passer par un quelconque stablecoin.

Néanmoins, aux vues du contexte de marché actuel et de la relation professionnelle entre cet exchange centralisé et la filiale de Genesis, nous vous conseillons de privilégier l’usage d’un cold storage ou d’attendre quelques semaines avant de vous lancer, le temps que les retombées du scandale FTX soient terminées.

Probit, l’exchange centralisé aux cryptos à moitié prix

Comme pour beaucoup d’autres exchanges centralisés, Probit a décidé de poser ses valises aux Seychelles et a été fondé par Hyunsu Do et Steve Woo en 2017.

Un exchange assez classique pour un token qui l’est moins

En ce qui concerne Probit, nous sommes face à un exchange centralisé assez classique dans son approche, puisqu’il vous permet essentiellement d’acheter et de vendre des cryptos au travers d’un carnet d’ordre similaire à ce que vous trouverez sur Binance ou Kucoin.

Comme cela est le cas sur de nombreux exchanges centralisés, Probit possède lui aussi son propre utility token (le PROB). Cependant, n’allez pas chercher une quelconque carte crypto ou blockchain affiliée à l’exchange, puisque vous ne trouverez ni l’un ni l’autre.

Néanmoins, ce n’est pas pour autant que le token PROB est inutile… En effet, là où d’autres exchanges centralisés se contentent de vous proposer une remise sur vos trades, Probit vous permet tout simplement d’acquérir d’autres cryptos, plus utiles et mieux capitalisées, avec un discount de 50% sur le cours actuel de ces dernières.

Cependant, calmez-vous, n’allez pas vider votre livret A, puisque cela ne concerne qu’une crypto choisie par Probit et cet événement se produit presque tous les mois. Néanmoins, n’espérez pas couper la file en achetant des PROB juste avant cette vente à prix discount, puisqu’il faudra posséder au minimum 250$ de PROB bien avant ce listing.

Enfin, l’obtention et la possession de PROB vous permettront également de prétendre aux IEO proposées par Probit. Bon pour le coup, on ne va pas se mentir, au vu des projets qui participent aux IEO de Probit, autant vous dire qu’on a plus affaire à des shitcoins qu’à des futurs altcoins.

Seychelles, régulation et euros

Au fil de ce classement, vous avez probablement commencé à constater un pattern qui se vérifie de temps en temps : un siège social aux Seychelles, aucune régulation ou enregistrement dans un quelconque pays que ce soit, donc pas de dépôts directs en euros vers la plateforme !

En effet, l’exchange centralisé Probit ne prend en charge, ni les virements SEPA, ni les dépôts d’euros par carte bancaire, comme cela est le cas sur les exchanges les plus populaires du secteur. Ce qui peut représenter un gros point noir pour ceux qui y sont habitués.

Par conséquent, si de base vous ne possédez pas de cryptos ou n’avez pas de compte crypto sur un autre exchange, vous devrez nécessairement effectuer un achat de crypto directement depuis Probit. Puis, il vous sera nécessaire de maîtriser les questions de wallets et de comptes sur des exchanges centralisés, car vous ne pourrez pas retirer vos euros vers votre compte bancaire, si vous souhaitez vous séparer de vos cryptos.

Probit, le pro des frais de transaction

De ce fait, l’expérience utilisateur de Probit en prend un coup. En effet, si vous n’avez jamais acheté de cryptomonnaie de votre vie, vous risquez très probablement de vous sentir perdu. Tout simplement, car vous aurez certainement l’impression de ne pas savoir ce que vous achetez ou du moins à quel prix.

En effet, en fonction du montant de crypto que vous souhaiterez acheter, Probit vous proposera différentes applications tierces pour effectuer votre achat, dont les frais de transaction vont évoluer en fonction de celle que vous choisirez.

De plus, le nombre de cryptos disponibles actuellement est très limité, puisque vous ne pouvez acheter que du BTC, de l’ETH et trois stablecoins. Pas de quoi s’emballer en somme.

Par conséquent, si vous souhaitez ouvrir un compte sur Probit, nous vous conseillons de commencer par acheter du stablecoin puis d’effectuer des échanges entre différentes cryptos, dont celles à faible capitalisation boursière, afin de bénéficier de toutes les paires d’échanges proposées par l’exchange centralisé. De plus, nous vous déconseillons d’acheter des cryptos (BTC ou ETH) pour la stocker sur Probit. Pour cela, privilégiez un hardware wallet.

Frais de transactions sur Probit

Enfin, pour ce qui est des frais de transaction, Probit vous facturera 0.2% par défaut, en dehors de tout discount lié à la possession de PROB. Ce qui situe l’exchange parmi ceux qui facturent les frais les plus bas de notre classement.

Au regard des différents points que nous avons évoqué tout au long de cette partie, Probit est à notre avis un exchange intéressant, si vous souhaitez bénéficier des ventes à prix réduit de différentes cryptos vendues par la plateforme.

Néanmoins les fonctionnalités de cet exchange centralisé sont assez limitées et vous obligent à posséder un wallet pour pouvoir effectuer des retraits, car ils ne prennent pas encore en charge les dépôts en euros. Ce qui en fait plus un exchange d’appoint plutôt qu’une plateforme que vous utiliserez régulièrement.

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LiteBit, un exchange aux fonctionnalités limitées pour bien débuter

Enfin, nous arrivons au dernier exchange centralisé de ce top qui n’est autre que LiteBit, un CEX fondé en 2013 par Sven Gooshouwer et situé également aux Pays-Bas tout comme Bitvavo, mais cette fois-ci dans la ville de Rotterdam.

Exchange simple d’utilisation cherche utilisateur débutant

En ce qui concerne LiteBit, nous sommes sur un exchange centralisé assez classique si nous le comparons à des plateformes telles que Binance ou Kucooin par exemple. C’est-à-dire que LiteBit fait l’impasse sur tout ce qui touche à d’éventuelles cartes crypto ou une quelconque blockchain et propose des fonctionnalités assez limitées en comparaison des exchanges que nous venons d’évoquer.

En effet, LiteBit se concentre uniquement sur l’achat et la conservation de crypto (ce que nous vous déconseillons) et propose une solution de revenus passifs. Mais avant de parler de ceux-ci, il faudra commencer par déposer des euros sur LiteBit.

Des dépôts simples et immédiats

Le moins que l’on puisse dire à propos de LiteBit, c’est que les dépôts d’euros sur la plateforme d’échange de crypto centralisé sont particulièrement simples à effectuer. En effet, il suffira d’entrer vos coordonnées bancaires (celles de votre carte bancaire) afin de déposer vos euros de manière quasi instantanée. 

À cela s’ajoute le fait que les frais de transaction de LiteBit, lors d’un dépôt d’euros, sont plutôt faibles par rapport à ce que peut faire la concurrence, puisque vous ne serez ponctionnés que de 1.81% de la totalité du montant que vous déposerez. 

De plus, nous pouvons mettre en avant que LiteBit propose différentes solutions de dépôts de monnaie FIAT, grâce à différentes sociétés tierces et dont les frais varieront en fonction de celle que vous utiliserez.

Toutefois, si vous préférez effectuer un virement bancaire, sachez que c’est possible et gratuit mais devrez attendre 1 à 3 jours ouvrés, pour réceptionner vos fonds sur l’exchange centralisé. Par conséquent, LiteBit se distingue d’une grande majorité des exchanges centralisés, puisqu’ils ne permettent pas d’acheter directement des cryptos grâce à sa carte bancaire.

Néanmoins, ce choix permet de faire baisser les frais de transaction de ce type d’achat, car c’est souvent l’achat direct de cryptos via carte bancaire qui coûte le plus cher en termes de frais. Contrairement à un dépôt d’euros via carte bancaire, qui ne vous coûtera qu’un petit pourcentage du montant que vous déposez.

Un choix de cryptos un peu chiche 

Cependant, LiteBit n’est pas exempt de défauts… Dont le principal est celui du listing des cryptos par la plateforme. 

En effet, si vous passez par l’option « Trading Facile », qui est celle que vous devriez privilégier puisque c’est ici que vous trouverez le plus de cryptos listées, vous pourrez échanger vos euros contre des cryptos et dont le procédé est assez similaire à ce que vous pouvez retrouver sur une application décentralisée, lorsque vous effectuez un swap.

Comme pour la majorité des échanges de cryptos, LiteBit vous facturera environ 1.27% du montant de votre achat, et 0.69% sur l’achat de bitcoins (BTC). Ce qui fait de LiteBit, l’un des exchanges les moins chers de notre classement en termes de frais.

Des fonctionnalités absentes

Néanmoins, si vous êtes un sorcier de l’analyse technique, vous risquez de rapidement déchanter. En effet, la partie « Exchange » qui prend la forme d’un carnet d’ordre est probablement la partie la plus pauvre de cet exchange centralisé puisque tous les ordres devront être passés en euros. 

De plus, la liste des paires disponibles sur LiteBit est très, très limitée, et vous obligera à vous contenter de 7 paires différentes dont font partie, entre autres, BTC, ETH, DOGE, etc… Néanmoins, vous pourrez bénéficier de tous les outils que vous propose TradingView, si jamais vous souhaitez essayer d’anticiper le mouvement de l’une des quelques cryptos disponibles.

Par conséquent, si vous êtes habitués aux carnets d’ordres pour y placer vos ordres sur vos cryptos préférées, vous risquez très certainement de tourner en rond tant l’offre de LiteBit y est limitée, bien qu’il soit possible de poser des Stop Loss et des Stop Limit.

Cependant, si vous vous limitez à l’achat et l’envoi des cryptos les plus populaires sur votre Ledger, LiteBit devrait vous contenter.

Une offre de revenus passifs très limitée

Si vous n’avez pas peur de perdre une partie des fonds que vous aurez déposés sur la plateforme, sachez qu’il est possible de générer un revenu passif sur une partie des cryptos les plus populaires.

Néanmoins le listing est à la hauteur de ce que vous pourriez trouver dans le carnet d’ordre de LiteBit, c’est-à-dire pas grand-chose. Vous n’aurez qu’une dizaine de cryptomonnaies de disponibles, dont les grandes absentes sont le BTC et l’ETH.

Qu’est-ce qu’un exchange centralisé ?

Le passage obligé des nouveaux venus

Les exchanges centralisés sont des plateformes d’échange de cryptos créées par des entreprises privées qui permettent aux curieux ou aux utilisateurs de crypto d’en acheter, d’en vendre ou de les échanger.

En effet, en des temps immémoriaux (à l’échelle de la crypto), il n’était pas encore possible d’acheter ou de vendre de la crypto sans passer par ces solutions, ce qui leur a permis de prendre leur essor au fil des ans. Actuellement, les exchanges qui se partagent le podium, en termes de volume d’échange journalier, sont : Binance, Coinbase et Kraken.

Toutefois, les exchanges centralisés ont évolué au fur et à mesure que les cas d’usages l’ont fait sur la blockchain Ethereum (DeFi, NFT, etc…). En effet, si nous prenons l’exemple de la DeFi (Finance Décentralisée), des produits financiers tel que le Liquidity Providing (apport de liquidité) ou le staking de cryptos et tokens ont commencé à émerger sur certains exchanges centralisés.

Par conséquent, les exchanges centralisés sont devenus la porte privilégiée par les néophytes puisqu’ils permettent d’acheter et de vendre facilement des cryptomonnaies, mais également de se familiariser avec différents outils que l’on retrouve dans la finance décentralisée. A l’inverses, les exchanges décentralisés (comme GMX ou dYdX) réputés (à tort ?) pour être mieux a adaptés a un public aux connaissances plus avancées. Néanmoins, ces plateformes d’échanges de cryptos ne sont pas exemptes de critiques.

Une solution aux antipodes des idéaux blockchain

En effet, le sacerdoce de la communauté blockchain/crypto est la décentralisation et la pseudonymisation. Or, lorsque vous avez recours à un CEX ou un broker type Trade Republic ou eToro, vous devrez passer un KYC (Know Your Customer) afin de confirmer votre identité.

De plus, nous ne mettrons jamais assez l’accent sur le fait qu’il est vivement recommandé de stocker sa crypto sur un hardware wallet, car lorsque vous déposez vos fonds sur ce type de plateforme, vous leur déléguez la gestion de vos actifs.

Or les cas de faillite des exchanges centralisés ne sont pas ce qui manque. On peut penser à Mt Gox ou plus récemment au destin tragique de FTX et au sort de leurs utilisateurs. De plus, les CEX ne sont pas à l’abri d’un hack potentiel et certaines des plateformes présentées ci-dessous et leurs utilisateurs en ont fait l’amère expérience.

Mais rassurez-vous, nous ne manquerons pas de vous indiquer lesquels de ces exchanges centralisés en ont subit, afin que vous ayez toutes les informations nécessaires pour vous faire votre propre opinion. De plus, ce classement ne constitue en aucun cas un conseil en investissement mais a une visée purement informative.

Fondamentalement, ayez conscience qu’il existe toujours un risque et si vous n’êtes pas un trader actif et vous contentez simplement d’acheter ou de stocker vos cryptos : privilégiez un hardware wallet.

Comment bien choisir son exchange ou sa plateforme crypto : critères-clés

La sécurité sur et autour de l’exchange, un élément primordial

Lorsque l’on débute dans les cryptomonnaies, on peut facilement être tenté de rejoindre un exchange centralisé qui offre les meilleurs rendements sur ses précieuses cryptos, ce que les plateformes d’échange crypto ont bien compris et mettent en avant afin de vous attirer.

Néanmoins, il est préférable de rogner sur ces rendements et de privilégier une plateforme qui a plusieurs années d’expérience et qui n’a jamais subi de hack majeur, surtout si vous souhaitez stocker vos cryptos sur cette dernière.

Toujours, dans le contexte d’un hack potentiel, il peut être intéressant de regarder si la plateforme a su rembourser les fonds de ses utilisateurs, comme cela a pu être le cas pour Binance.

Enfin, d’un point de vue purement pratique, privilégiez les exchanges qui proposent une authentification à deux facteurs (2FA), c’est vraiment le minimum que vous devez faire pour protéger votre compte. Si vous souhaitez ajouter une sécurité supplémentaire, nous vous conseillons de vous intéresser aux plateformes qui vous permettent d’ajouter un mot-clef aux e-mails que vous recevrez de leur part afin de réduire les risques de phishing.

Voici donc en résumé les points clés a prendre en compte pour choisir un exchange centralisé :

• Privilégier une plateforme avec plusieurs années d’expérience sans hack majeur.
• Importance de savoir si l’exchange a remboursé les utilisateurs après un hack (exemple : Binance).
• Privilégier les exchanges avec authentification à deux facteurs (2FA) pour protéger son compte.
• Conseil d’ajouter un mot-clef aux e-mails reçus de l’exchange pour réduire les risques de phishing.

Les frais de transaction sur l’exchange

Une fois que vous aurez trouvé un exchange centralisé qui correspond à vos exigences de sécurité, il faudra vous intéresser à la question des frais de transaction de la plateforme, car si vous êtes du genre « trader actif », ces derniers peuvent représenter une somme relativement conséquente sur une année.

Néanmoins, nous vous conseillons de privilégier les dépôts en euros sur un exchange centralisé puis d’acheter vos cryptos. Car les frais de transaction, lors d’un achat par carte bancaire, sont souvent beaucoup plus élevés qu’un virement bancaire. On pense notamment à Kraken qui vous facture quasiment 3.75% + 0.25€ de frais.

La transparence de l’exchange

Pour rebondir sur un sujet d’actualité, nous vous conseillons également de privilégier les exchanges centralisés qui peuvent attester qu’ils possèdent bien les fonds de leurs utilisateurs. Malgré le fait que le proof-of-reserve soit discutable sur de nombreux points, cela peut-être un élément que vous pouvez prendre en compte.

Les retraits blockchain

Bien que nous ayons fait un classement des exchanges centralisés, nous espérons qu’à terme vous ferez l’acquisition d’un hardware wallet et vous familiariserez à la blockchain et à la décentralisation. Par conséquent, si vous avez pour ambition de posséder vos cryptos, nous vous conseillons de privilégier les exchanges centralisés qui vous permettront de retirer vos fonds facilement sur la blockchain de votre choix. Dans le cas contraire, vous devrez effectuer des opérations supplémentaires qui entraîneront des frais supplémentaires.

Si vous avez suivi ce classement des exchanges centralisés assidûment, vous aurez compris qu’aucune plateforme n’est parfaite et chacune possède ses avantages et inconvénients. À cela s’ajoute le fait que chaque exchange centralisé répondra aux besoins de divers profils d’utilisateurs.

Nous espérons tout de même que ce classement vous permettra d’y voir plus clair pour que vous puissiez vous forger votre propre opinion et trouver les meilleur site pour acheter vos crypto. Mais n’oubliez jamais l’adage suivant : « not your keys, not your coins »

Notre avis sur les exchanges centralisés

Exchange crypto centralisés

• Ergonomie
  

  
• Sécurité
  

  
• Fonctionnalités
  

  
• Frais
  

  

3.8

Exchanges cryptos centralisés

Proposant services acessibles et simplicité, les exchanges de cryptos centralisés sont un passage quasiment obligé pour les débutants. Toutefois nous ne mettrons jamais assez l’accent sur le fait qu’il est vivement recommandé de stocker sa crypto sur un hardware wallet, car lorsque vous déposez vos fonds sur ce type de plateforme, vous leur déléguez la gestion de vos actifs.

Pros

Acessibles pour les débutants

Cons

Not your keys, not your coins !